Contenu traité
- Succession dans le code civil
- HÉRITÉS NÉCESSAIRES: QUOTAS D'ACTIONS DUS
- Les conjoints séparés et divorcés ont-ils les mêmes droits de succession?
- Droits du conjoint
- Trois possibilités de volonté
- Holographe: comment l'écrire
- Un conseil utile
- L'héritage
- FAQ TESTAMENT, SUCCESSION ET DIVISION DES ACTIFS
La volonté est la seule possibilité offerte de choisir, dans la vie, ce qu'il faut laisser et à qui. Leurs volontés sont toutefois soumises à toutes les limitations dictées par le choix législatif pour éviter, autant que possible, la dispersion des biens familiaux . Un concept de famille qui remonte aux anciens Romains, déjà déterminés à trouver des solutions équitables à ce genre de problème. On ne parlait pas d'affections familiales, seulement de relations économiques: le patrimoine des «familias» devait être préservé et protégé pour ne pas le fragmenter. Notre Code civil, pour régler les questions de succession, s'inspire largement du droit romain et s'approprie les mêmes objectifs.
Succession dans le code civil
Quelle est la différence entre les héritiers «légitimes» et «légitimes»?
Une partie de l'héritage est réservée aux héritiers légitimes que même le testament ne peut affecter; en l'absence de testament, la totalité de l'héritage est dévolue au légitime.
Lorsqu'il manque un testament, les règles de la succession dite «légitime» s'appliquent . Pour notre tradition juridique, la répartition de la succession du défunt est une affaire de famille et la loi vise à lancer la recherche d'héritiers en utilisant une méthode de cercles concentriques où les parents les plus proches excluent ceux qui sont plus éloignés . Ils sont appelés à hériter: outre le conjoint , les descendants , les ascendants , les frères et sœurs , les autres parents au sixième degré . Le Code civil identifie les héritiers «nécessaires» (ou «légitimes»)dans le cercle le plus proche des membres de la famille: il s'agit du conjoint, des enfants légitimes, des enfants naturels et des ascendants légitimes (s'il n'y a pas de descendants). Chacun de ces héritiers «privilégiés» a un droit réel d'hériter d'une part de la succession qui peut être revendiquée devant le juge s'il est lésé par le testament. Le «testateur», c'est-à-dire celui qui fait un testament, bien que limité par le droit successoral, conserve le droit de décider d'une partie de son patrimoine. Cependant, il doit porter une attention particulière au fait que les parts des actifs dont il peut disposer librement (parts disponibles) changent en fonction de la nature et du nombre d'héritiers nécessaires. Donnons un exemple: si le testateur ne laisse qu'un seul enfant comme «légitime», le «disponible» sera égal à la moitié des biens, s'il y a au contraire un conjoint et deux enfants il n'en aura qu'un quart.
HÉRITÉS NÉCESSAIRES: QUOTAS D'ACTIONS DUS
Les légitimes ont droit à un partage des actifs qui varient en fonction de la concurrence entre les différentes figures d'héritiers nécessaires et leur nombre.
Les conjoints séparés et divorcés ont-ils les mêmes droits de succession?
Non: les époux séparés conservent tous les droits de succession comme si la séparation n'avait pas eu lieu, tandis que ceux qui divorcent avec une sentence de dissolution des effets civils du mariage perdent tous les droits de succession à l'égard de l'ex-conjoint.
Droits du conjoint
- SÉPARÉ Conserve tous les droits d'héritage envers l'autre conjoint.
- DIVORCÉ Après la sentence de dissolution du mariage, l'ex-conjoint perd tous les droits de succession à l'égard de l'autre ex-conjoint.
Trois possibilités de volonté
La loi est prudente dans la réglementation de la forme du testament et la raison de cette rigueur réside dans le fait que les dispositions testamentaires complètent, et parfois remplacent, ce que la loi aurait prévu pour la succession. Ainsi trois formes de volonté émergeront.
- Testament public : acte par lequel le notaire transcrit les déclarations de dernier testament , en présence de deux témoins et signées par le testateur (reçu par le notaire en présence de deux témoins).
- Testament secret : acte rédigé à la main par le testateur conformément aux formes du testament «olographe» (évoqué au point suivant) sans témoins et remis ultérieurement à un notaire en présence de deux témoins.
- Testament holographique : Il s'agit du "testament DIY", écrit et signé par le testateur.
* L'indemnité de départ, l'indemnité de préavis, le montant de l'assurance-vie ne font pas partie de l'héritage . Par conséquent, ne tombant pas successivement, ils ne se déclarent pas dans la succession ; ils ne sont pas inclus dans les droits de succession; les ayants droit peuvent également renoncer à l'héritage tout en conservant le droit à leur collecte.
Holographe: comment l'écrire
Approfondissons l'hypothèse du "low cost", c'est-à-dire la volonté holographique, pour laquelle il y a deux conditions obligatoires:
- A) la certitude de la date
- B) la certitude de la personne qui l'a rédigé et signé.
Date: Nous partons du principe qu'une même personne peut rédiger un nombre infini de testaments. Il faut également savoir que toutes les dispositions non abrogées par la suite restent valables. À ce stade, il est évident qu'il est important de dater l' acte pour comprendre lequel mettre en œuvre. Il est également clair que reconstruire la volonté «réelle», faire une comparaison compliquée entre les différentes parties d'actes ultérieurs, conduit à des difficultés d'interprétation importantes, il est donc toujours bon de commencer, à l'ouverture du testament le plus récent, par des phrases telles que: " Révoqué toute disposition testamentaire antérieure, etc. "
Signature: Afin de garantir l'authenticité de l'origine de ce qui est écrit, la loi exige que le testament soit rédigé et signé par la personne elle-même . La logique est claire: vous ne voulez pas que quelqu'un d'autre prépare un testament qui, peut-être par inadvertance, est signé par ceux qui ne voulaient vraiment pas ces dispositions. En outre, cette formalité met également en évidence la capacité intellectuelle de ceux qui ont leurs biens pour quand ils ne sont pas vivants. Habituellement, ceux qui ressentent le besoin de quitter leur testament sont des personnes âgées, peut-être dans le besoin ou en état de santé précaire, qui pourraient devenir une cible facile de l'avidité de ceux qui les entourent.
Un conseil utile
Avertissement!
Le testament doit:
- être écrit à la main par le testateur (pas sur un ordinateur)
- être signé par le testateur
- être daté (jour, mois, année).
Le testament écrit sur une feuille puis inséré dans une enveloppe n'a pas de date précise et pourrait être annulé.
- Achetez une enveloppe pour les feuilles A4.
- Décollez ou coupez les deux parties de l'enveloppe pour pouvoir écrire à l'intérieur.
- Le testament doit être rédigé à la main à l'intérieur de la même enveloppe, en prenant soin de laisser de grandes marges latérales, en le complétant avec la date et la signature en entier.
- Une fois les rabats remontés, les parties de l'enveloppe sont collées comme à l'origine.
- L' enveloppe-testament est à vous adresser par simple lettre recommandée .
- Il faut prendre soin de se rendre à la poste le même jour , afin que la date du cachet de la poste soit la même que celle de la rédaction de l'acte. De cette façon, il y a une preuve certaine de la date, car le cachet de la poste est placé au dos du même testament.
L'héritage
Les dispositions testamentaires peuvent être les plus variées et les plus imaginatives, mais la loi ne propose que deux catégories dans lesquelles elles peuvent être schématisées:
- disposition universelle (confère le titre d'héritier)
- disposition spéciale (confère le titre de légataire)
Titre d'héritier. Jusqu'à présent, nous avons parlé des héritiers et des testaments, mais nous n'avons pas précisé ce que signifie hériter. À cet égard, la loi italienne prévoit que la personne appelée à l'héritage entre dans la propriété de toutes les relations du défunt, une forme plutôt technique qui signifie que l'héritier acquiert la totalité ou une partie des biens ou des crédits, mais prend le relais dans la même proportion. aussi des dettes, qu'il devra également régler avec ses propres biens personnels.
Risques de l'héritier. Il est évident qu'être au centre de chaque question, remplacer le défunt, représente une situation à évaluer avec soin. À titre d'exemple, les membres de la famille qui assistent assidûment un proche âgé peuvent ne pas se rendre compte qu'il ou elle fait des achats même économiquement exigeants (peintures, bijoux, appareils électroménagers, etc.), peut-être avec un simple coup de téléphone après un télé-achat. Plus tard, ce seront les héritiers sans méfiance qui devront régler ses factures. Le bénéficiaire des dispositions universelles, c'est-à-dire l'héritier, est le seul à risquer les siennes; pour le soulager de cela, le Code a prévu l'institution de l' acceptation au bénéfice de l'inventaire, formule avec laquelle, en acquérant le patrimoine héréditaire, l'appelé répondra dans la limite des seuls actifs.
L'héritage. Les bénéficiaires de provisions spéciales (appelées «legs»), qui ne peuvent donc bénéficier que d'actifs ou de droits individuels, ne risquent pas de payer des dettes.
Pour identifier la part due à chaque héritier, la formule est la suivante: «valeur de la part» moins «dons reçus du défunt tout au long de sa vie».
Non: ces proches bénéficient d'une protection particulière et représentent les héritiers «nécessaires», limités à la part du patrimoine prévue par le Code civil.
Non: le testament est un acte personnel, donc chacun des deux doit rédiger et signer son propre acte.
Oui: avec l'usufruit à vie, le bénéficiaire jouira pleinement de la propriété pendant toute la durée de sa vie. Après le décès, sans avoir besoin d'un nouvel acte (évitant ainsi de nouveaux frais de notaire et d'impôts), celui qui avait bénéficié de la «nue-propriété» deviendra propriétaire à part entière. Ces déterminations testamentaires sont très efficaces pour éviter d'endommager la part réservée aux héritiers nécessaires, car, si la nue-propriété est attribuée au légitime, ce dernier ne sera guère endommagé dans la part d'héritage qui lui est réservée.
Oui: il est possible d'indiquer plusieurs personnes à qui attribuer différentes parts d'héritage.
Oui: si le testament ne concerne qu'une partie de la succession (héritier pro quote-part) ou uniquement des biens individuels (legs); pour ce qui reste de la succession, les règles de la succession légitime doivent être appliquées.
Oui: tout comme chaque actif peut être partagé entre plusieurs personnes, rien n'empêche le testateur de faire en sorte que différents sujets deviennent propriétaires des parts du même actif.
Nous devons nous rappeler que les frères ne sont pas des héritiers nécessaires et peuvent donc être exclus des dispositions testamentaires. En tant qu'héritiers légitimes, ils ne réussissent qu'en l'absence d'enfants et finalement, ils contribuent à l'héritage avec le conjoint et avec les ascendants (parents, etc.).
La loi ne prescrit rien sur cet aspect, mais n'oublions pas le bon sens d'une part et d'autre part que nous rédigeons un acte «légal» qui contient peut-être des déterminations ayant d'importantes implications économiques. L'identification des sujets doit donc être claire "pour la postérité" donc n'oublions pas, outre le nom et le prénom ou la société de l'association ou de l'entreprise, d'insérer toutes ces indications qui seront logiquement utiles pour identifier avec précision le bénéficiaire.
Non: si nous entendons par copies des actes identiques signés tous en original, ceux-ci seront plus facilement source de confusion que de certitude; si nous entendons plutôt des photocopies de l'original, elles n'ont d'autre valeur que de stimuler la recherche de l'original (ce qui, s'il n'est pas trouvé, ce sera comme s'il n'avait jamais existé).
L'écriture du testament et manuscrite du testateur est l'une des exigences essentielles, il n'y a donc pas d'autre solution que de s'armer de patience et de faire attention à avoir une écriture compréhensible.
Certes, le responsable de cette fonction de garantie est le notaire (avec les frais afférents), sinon on reste à la merci de la fiabilité de la personne identifiée. Si vous n'avez pas une confiance particulière dans les proches, il conviendra d'éviter de confier la garde du testament aux héritiers légitimes, mieux de le remettre à un sujet qui est bénéficiaire d'une disposition particulière, afin de stimuler son intérêt à signaler l'existence du testament après la disparition du testateur.
Oui: l'acte peut toujours être modifié, même partiellement.
Ils peuvent contester la volonté devant le juge, car elle porte atteinte à leurs droits; ou offrir un acquiescement formel aux dispositions testamentaires.